Hilton Honors Mastercard Kreditkarte der Advanzia Bank

Auf dem deutschen Markt gab es seit einigen Jahren die Hilton Honors Kreditkarte der DKB. Im vergangenen Jahr wurde die Zusammenarbeit zwischen Hilton und DKB beendet. Das heißt aber nicht, dass es keine Hilton Kreditkarte mehr gibt. Statt mit der DKB arbeitet Hilton nun auf dem deutschen und österreichischen Markt mit der luxemburgischen Advanzia Bank bei der Herausgabe der Hilton Honors Mastercard Kreditkarte zusammen. Nachfolgende haben wir alle wichtigen Informationen zur aktuellen Hilton Honors Mastercard für Euch zusammengestellt. Dabei schildern wir auch unserer ersten Erfahrungen mit der Karte. Und heben auch einmal die wesentlichen Änderungen zur Hilton Honors Visa Kreditkarte hervor.

Einführung – Hilton und die Hilton Honors Kreditkarte

Kreditkarten waren lange Zeit in Deutschland nicht im selben Maße verbreitet wie z.B. in den USA oder auch Großbritannien. Dies hat sich seit der Corona Pandemie geändert. Mittlerweile nutzen immer mehr Leute die Möglichkeit der bargeldlosen Zahlung. Genutzt wird meist die Kreditkarte der Hausbank.

Dass es sich lohnt auch einmal einen Blick auf andere Kreditkarten zu werfen haben wir an dieser Stelle bereits öfter beschrieben. Diese können eine gute Ergänzung zu diesen sein. Dies tritt auch für die Hilton Kreditkarte der Advanzia Bank zu. Die Hilton Honors Mastercard richtet sich an Gäste, die häufig in Hotels der Hilton Kette übernachten. Die Hilton Hotels haben wir Euch hier bereits ausführlich vorgestellt.

Hilton Hotels

Viele Personen assoziieren mit Hilton nach wie vor primär teure Luxushotels. Wie Ihr unserem vorstehenden Bericht entnehmen könnt, gehören zur Hilton Kette aber neben den namensgebenden Hilton Hotels u.a. auch die Marken Hampton by Hilton, Hilton Garden Inn und Doubletree by Hilton. Dies sind im unteren bzw. oberen Mittelklassesegment positioniert.

Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia Bank

Hilton ist die einzige Hotelkette, die in Deutschland eine Kreditkarte anbietet. Die Möglichkeit einer Hilton Honors Kreditkarte gibt es bereits seit fast 20 Jahren. Bis zum vergangenen Jahr wurde die Kreditkarte dabei in Zusammenarbeit mit der DKB angeboten. Seit Herbst des vergangenen Jahres ist nun die luxemburgische Advanzia Bank Herausgeber der Hilton Kreditkarte. In diesem Zuge wurde auch die Kreditkarte gewechselt. War die Hilton Honors bislang eine Visa Kreditkarte so ist diese seit der Umstellung eine Mastercard.

Advanzia ist dabei bislang nicht als Herausgeber von Kreditkarten im Premium Segment bekannt gewesen. Vielmehr war die Bank mit hohen Zinsen bei Überziehungen aufgefallen. Dies sorge bei Bestandskunden der Hilton Honors Kreditkarte der DKB für Befürchtungen, dass die Leistungen und der Service gestrichen würden. Hierbei darf nicht ganz unterschlagen werden, dass es auch bei der DKB einige Probleme bei Gutschriften und Leistungen gab. Dies betraft zu Beginn vor allem die Gutschriften ausländischer Hilton Hotels, zuletzt aber auch den Erhalt des Diamond Status via Umsatz.

Leistung der Hilton Honors Mastercard

Wie auch schon in der Vergangenheit kommt die Hilton Honors Mastercard Kreditkate der Advanzia Bank mit einer Reise von Vorteilen und Leistungen. Dies sind

• Sofortiger Hilton Honors Gold Status
• Willkommensbonus von 10.000 Hilton Honors Punkten
• Reduzierte Anforderungen für den Diamond Status
• Statusnächte pro Umsatz
• Zwei Hilton Honors Punkte pro ausgegebenem Euro Umsatz bei Hilton Hotels
• Keine Gebühr für Bargeldabhebungen
• Keine Gebühr für Auslandseinsatz
• Reiseversicherungen

Die Hilton Honors Kreditarte der Advanzia Bank ist dabei allerdings wie auch schon die Vorgängerin der DKB nicht entgeltfrei. Es fallen Kosten von 72 EUR pro Jahr an, die monatlich abgebucht werden.

Sammeln von Punkten

Zunächst einmal erhaltet Ihr einen Willkommensbonus von zurzeit 10.000 Hilton Honors Punkten. Hier gab es in den letzten Wochen eine Steigerung von zunächst 5.000 Punkten über 7.500 Punkten bis zu nun 10.000 Hilton Honors Punkten.

Zahlt Ihr mit der Hilton Honors Mastercard Kreditkarte in Hotels der Hilton Gruppe, dann sammelt Ihr mit jedem ausgegebenen Euro in Hotels der Hilton Kette zwei Hilton Honors Punkte pro ausgegebenem Euro. Demgegenüber gibt es für jeden Euro, den Ihr beim Einkaufen, Tanken oder für sonstige Zahlungen ausgebt, nur einen Honors Punkt pro Euro.

Keine Punkte gibt es allerdings für Abhebungen an Geldautomaten, die Jahresgebühr bzw. evtl. weitere Gebühren oder auf Zinsen.

Die Sammelmöglichkeiten der Hilton Kreditkarte der Advanzia Bank entspricht im Wesentlichen denen der ehemaligen DKB Kreditkarte. Anders als bei der Hilton Honors Visa Kreditkarte der DKB weden Euch bei der Mastercard der Advanzia die Punkte sofort in Eurem Account gutgeschrieben. Bei größeren Umsätzen habt Ihr die Punkte früher in Eurem Account. Somit könnt Ihr einen Aufenthalte mit Punkten auch früher buchen. Das kann gegenüber der alten Karte ein Vorteil sein.

Elite Status im Hilton Honors Programm

Die Karte umfasst dabei aber als wichtigste Leistung auch den Hilton Honors Gold Status – solange Ihr die Hilton Kreditkarte habt. Auch wenn der ein oder andere dies wissen wird, sei dies an dieser Stelle kurz erklärt. Wir haben alle Details zum Status in unserer großen Übersicht zum Hilton Honors Programm für Euch zusammengestellt.

Hilton Honors Gold Status dank in Mastercard Kreditkarte

Der Hilton Honors Gold Status setzt eigentlich 20 Aufenthalte oder 40 Nächte in Hilton Hotels voraus. Dank der Hilton Kreditkarte müsst Ihr die nicht jedes Jahr neu sammeln, erhaltet aber trotzdem die Vergünstigungen. Der Hilton Gold Status umfasst u.a. ein kostenfreies Frühstück für Euch und den mit Euch das Zimmer teilenden weiteren Gast. Ferner erhaltet Ihr für den Aufenthalte neben den mit der Kreditkarte gesammelten Hilton Honors Punkten noch einmal Punkte für die Übernachtung. Und hier gibt es einen Bonus von 80%.

Durch geschicktes Buchen könnte Ihr zudem die Leistungen des Gold Status auf ein zweites Zimmer, z.B. für mitreisende Freunde, erstrecken.

Der nächste Status nach Hilton Honors Gold ist der Hilton Honors Diamond Status. Um den Diamond Status zu erhalten, müsst Ihr 30 Aufenthalte oder 60 Nächte in Hotels aus dem Hilton Portefeuille übernachten. Hieran ändert der Gold Status dank Kreditkarte zunächst nichts. Ihr müsst also nicht lediglich 10 Aufenthalte oder 30 Nächte sammeln. Anders als bei der Hilton Kreditkarte der DKB bietet Euch hier die Hilton Honors Mastercard der Advanzia hier aber eine Erleichterung.

Reduktion des Qualifzierungshürden für den Hilton Honors Diamond Status

So müsst Ihr lediglich 40 Nächte in Hilton Hotels verbringen. Beachtet indes, dass sich diese Erleichterung nur auf die Qualifizierung über Nächte erstreckt. Bei Aufenthalten ändert sich am Erfordernis der 30 Nächte nichts. Außerdem gibt es eine weitere Einschränkung. Sogenannte Rollover Nächte – also solche die Ihr über die 60 Nächte hinaus durch Aufenthalte in Hotel Hotels gesammelt habt – zählen für die 40 Nächte nicht mit. Und noch etwas ist hier zu beachten. Als Rollover Nächte zählen nur solche Nächte, die Ihr über die regulär benötigten 60 Nächte hinaus gesammelt habt.

Darstellung verbesserungsfähig

In Eurem Account wird Euch übrigens weiterhin die reguläre Hürde von 30 Aufenthalten bzw. 60 Nächten angezeigt. Die Reduktion auf 40 Nächte ist dort nicht erkennbar. Allerdings erhaltet Ihr beim Erreichen der 40 Nächte eine Mail, die zur Requalifikation des Diamond Status gratiuliert. Aber auch dann ist dies im Kundenprofil nicht erkennbar.
Dies halten wir für nicht ganz optimal gelöst. Wir würden hier empfehlen, die Mail – so sie denn kommt – aufzubewahren.

Je 5.000 EUR Umsatz 5 qualifizierende Aufenthalte.

Bei der Hilton Honors Visa Kreditkarte der DKB konnte an den Diamond Status auch nur über den Umsatz erhalten. Erforderlich war hierfür ein Umsatz von 20.000 Euro. Hier gibt es nun eine wesentliche Änderung beim Wechsel auf die Hilton Honors Kreditkarte der Advanzia. Ihr erhaltet pro 5.000 Euro im Jahr fünf Statusnächte gutgeschrieben. Dies ist bis zum Maximum der erforderlichen 40 Nächte möglich. Rechnet man dies einmal um, so könnt Ihr für 8 x 5.000 EUR Umsatz den Diamond Status erhalten. Das sind 40.000 Euro und damit doppelt so viel wie bislang.

Das muss aber nicht zwingend schlechter sein. Vielmehr hängt dies etwas von Eurem persönlichen Reiseverhalten ab.

Diamond Status über Umsatz oder eine Kombination aus Aufenthalten und Umsatz möglich

Habt Ihr mit der Hilton Kreditkarte der DKB 15.000 Euro umgesetzt, brachtet Euch dies nichts in Bezug auf das Erreichen des Diamond Status. Ihr brauchtet in diesem Fall die vollen 30 Aufenthalte oder 60 Nächte. Nun erhaltet Ihr immerhin für diesen Umsatz auch 15 Statusnächte. Ihr braucht also nur noch 25 weitere Nächte. Dies wiederum ist eine Erleichterung, wenn Ihr bei Hilton übernachtet und Umsatz mit der Kreditkarte macht. Hier gibt es zukünftig eine Kombination aus beiden Komponenten. Das dürfte auch im Sinne von Hilton sein.

Für den Umsatz zählen übrigens alle Ausgaben. Mithin also nicht nur Ausgaben bei Hilton Hotels.

Weltweite Geldabhebung

Die Hilton Honors Mastecard Kreditkarte der Advanzia ermöglicht es Euch auf Wunsch darüber hinaus kostenfrei weltweit an Geldautomaten Bargeld in der jeweiligen Landeswährung abzuheben. Auch in Deutschland ist dies vielfach kostenfrei möglich, allerdings nicht an allen Geldautomaten. Dies gilt indes nicht, wenn Ihr zur Abhebung den Schalter nutzt.

Keine Gebühren für Auslandseinsatz

Die Advanzia berechnet bei Zahlungen mit der Hilton Honors Mastercard im Ausland keine Gebühr für den Auslandseinsatz. Das kann nicht nur bei Zahlungen in Hilton Hotels Geld sparen. Die DKB berechnete beim Einsatz der Hilton Kreditkarte im nicht Euro Ausland eine Gebühr. Hier wird allerdings der Umrechnungskurs der Mastercard verwendet. Dies entspricht nicht dem reinen Netto-Wechselkurs. Ihr zahlt also gleichwohl etwas mehr, als bei einer Zahlung in Landeswährung.
Allerdings hat auch die Visa Kreditkarte einen entsprechenden Referenzwechselkurs. Und die Gebühr für Auslandseinsatz von 1.95 Prozent kam auch hier noch dazu, Ihr stellt Euch hier also besser.

Versicherungsleistungen der Hilton Honors Kreditkarte

Daneben bietet die Hilton Honors Mastercard Kreditkarte auch noch einige Versicherungsleistungen. Dies sind

• eine Auslandsreisekrankenversicherung,
• eine Reiseunfallversicherung
• Gepäckversicherung
• Reiserücktrittskostenversicherung
• eine Mietwagenvollkaskoversicherung
• Einkaufsschutz

Die Auslandsreisekrankenversicherung kann eine ggf. von Euch abgeschlossene zusätzliche Versicherung entbehrlich machen. Hierbei gilt ein Selbstbehalt von 100 Euro.

Reiserücktrittskostenversicherung eher schwach

Die Reiserücktrittskostenversicherung kann gleichfalls von Vorteil sein, hat allerdings meiner Meinung nach eine recht niedrige Deckungsobergrenze von 3.000 EUR. Dies ist zwar der tatsächliche Schaden, aber bei nicht stornierbaren Flügen kann diese Grenze schnell erreicht sein. Der Selbstbehalt von 20% bzw. 100 EUR liegt über dem, was andere Karten und auch die Hilton Kreditkarte der DKB geboten hat.

Die Gepäckversicherung greift bei Verspätung des Gepäcks für mehr als vier Stunden auf der Hinreise. Diese gilt für einen angemessenen Notkauf bis 250 Euro und ist sekundär zu einer Erstattung der Fluggesellschaft.

Einkaufsschutz bietet nur begrenzten Schutz

Der Einkaufsschutz ist auf 250 Euro pro Artikel beschränkt. Zudem bedarf es eines schweren Diebstahls und es gibt eine Reihe von Ausnahmen wie z.B. Schmuck, Kleidung, Mobiltelefon. Voraussetzung ist hier ein schwerer Diebstahl. Dies ist in der Regel ein solcher mit Gewaltanwendung. Die Bedingungen definieren diesen als „Diebstahl durch Einbruch oder Angriff“. Der Diebstahl z.B. aus dem Gepäckfach im Zug dürfte damit nicht abgedeckt sein.

Anders als bei der Hilton Honors Visa Kreditkarte der DKB sind die Versicherungsleistungen bei der Advanzia Mastercard allerdings im Kartenpreis enthalten. Und in der Summe ist diese damit mit 73 Euro im Jahr günstiger. Die DKB nahm für Karte mit Versicherungspaket 83 Euro.

Für alle Versicherungsleistungen gilt, dass Ihr die Reise vollständig mit der Hilton Honors Mastercard der Advanzia bezahlt haben müsst. Bei flexiblen Buchungen oder solchen, die nicht sofort abgebucht werden, reicht es aus, wenn Ihr die Buchung mit der Karte bestätigt habt. Es sind dabei neben Euch noch drei weitere Personen mitversichert, wenn Ihr die Reise auch für diese Personen mit der Karte bezahlt habt.

Lohnt das Versicherungspaket der Hilton Honors Visa Kreditkarte?

Ob sich diese zusätzlichen Kosten lohnen und nicht evtl. durch weitere Versicherungen gedeckt sind, müsst Ihr im Einzelfall entscheiden. Die Bedingungen könnt Ihr auf der Seite der Advanzia Kreditkarte im Details nachlesen.

Nach unserer Meinung sind die Leistungen nicht mehr ganz so gut wie bei der Hilton Visa Kreditkarte der DKB. Dabei gilt, dass die Auslandsreisekrankenversicherung noch die beste Versicherung ist. In Bezug auf die Reiserücktrittskostenversicherung sind wir etwas zwiegespalten. Hier ist der Deckungsumfang eher gering. Die Summe von 3.500 Euro kann dabei schnell erreicht sein, wenn man an die Reise einer vierköpfigen Familie denkt.

Die Gepäckversicherung ist unseres Erachtens gleichfalls eher schwach. Hier bieten Versicherungen anderer Gesellschaften mehr und einen besseren Leistungsumfang. Hier scheint Advanzia daher eher gespart zu haben.

Wir würden das Versicherungspaket daher als nicht ausschlaggebend ansehen. Positiv allerdings ist, dass dieses anders als bei der Hilton Kreditkarte der DKB seitens der Advanzia ohne zusätzliche Kosten angeboten wird. Dies bedeutet aber auch, dass Ihr es in jedem Fall bezahlt, auch wenn Ihr es gar nicht braucht.

Zinsen bei Überziehung

Die Begleichung der Advanzia Kreditkarte kann per Überweisung oder per Lastschrifteinzug erfolgen. Dabei ist ein Lastschrifteinzug erst nach einer manuellen Überweisung von diesem Konto möglich. Das klingt zwar etwas umständlich, kann dann aber einfach aus dem Online Kartenkonto heraus initiiert werden.

Bei Bargeldabhebungen berechnet die Advanzia allerdings Zinsen ab dem Zeitpunkt der Abhebung. Dies relativiert die Möglichkeit der kostenfreien Bargeldabhebung etwas. Denn im Ergebnis werden Euch dann eben Zinsen berechnet. Der Zinssatz liegt aktuell bei recht happigen 24,69%.
Das Kreditkartenkonto kann leider nicht als Guthabenkonto geführt werden. Dies kann im Extremfall zu einer Kündigung führen. Ihr könnt als nur in einem begrenzten Umfang durch vorherige Überweisung von Geld das Ausgabelimit erhöhen.

Wer die Hilton Honors Kreditkarte der DKB hatte, wird meist auf die Mastercard der Advanzia umgestellt sein. Wer häufig in Hilton Hotels nächtig, kennt die Vorzüge der Hotels.

Zusammenfassung

Nachfolgend noch einmal alle Details der Karte zusammengefasst.

• Jahreskosten 72 EUR (monatlich als 6 EUR der Kredikarte belastet)
• Punkte
  2 Punkte für Umsätze bei Hotel der Hilton Gruppe
  1 Punkt bei allen Geschäften
  Keine Punkte für Abhebungen an Geldautomaten (und Einzahlung bei FinTech Banken)
• Bonus bei Beantragung 10.000 Punkte bis 02.03.2025 (und erstem Umsatz bis 31.03.2025)
• Statusvorteil
  sofortiger Gold Status
  Diamond Status nach 40 Nächten (statt 60 Nächten); keine Reduktion bei Aufenthalten
• Statusnäche 5 Statustnächte bei 5.000 EUR Umsatz, maximal 40 Statusnächte möglich
• Gebühr für Auslandseinsatz keine; jedoch Verzinsung bei Abhebung an Geldautomaten
  

Ihr könnt die Hilton Honors Mastercard auf der Seite der Advanzia beantragen. Das Konto wird dabei online geführt.

Bonus bei Beantragung

Beantragt Ihr die Karte bis 02.03.2025 erhaltet Ihr aktuell übrigens eine Bonus von 10.000 Hilton Honors Punkten. Voraussetzung ist, dass Ihr bis 31.03.2025 den ersten Umsatz mit der Kreditkarte umsetzt. Und die 10.000 Punkte sind bereits zwei Freinächte in einem der günsigsten Hotels der Hilton Gruppe. Ihr könnt die Punkte auch nutzen, um einen Aufenthalt preislich zu reduzieren.

Quintessenz

Ich habe doch schon eine Kreditkarte ist in diesen Fällen ein Argument, das man immer wieder hört, wenn man auf die Hilton Honors Mastercard Kreditkarte zu sprechen kommt. Meist wird hinzugefügt, dass Hilton Hotels viel zu teuer sind … Hier kann man nur sagen, man sollte nicht vorschnell urteilen.

Hilton führt zudem meist zweimal im Jahr (Winter und Sommer) einen Sale durch, bei dem es tw. bis zu 25% Rabatt auf den Zimmerpreis gibt. Und Hotels wie z.B. das Hilton Garden Inn in Frankfurt sind oft für 100 Euro pro Nacht buchbar. Dazu bietet Hilton am Wochenende und in den Ferien garantierte Zimmer mit Verbindungstür. Ideal für Familien mit Kindern.

Ihr sollte eigentlich nicht nur auf eine Kreditkarte setzen. Eine zweite Kreditkarte ist jedenfalls für den Fall, dass die erste Karte verloren geht oder gesperrt ist, hilfreich. Daneben bietet die Hilton Honors Mastercard Kreditkarte der Advanzia den Vorteil des weltweiten Bezuges von Landeswährung am Geldautomaten. Hierdurch spart Ihr insbesondere die Kosten für den Umtausch von Geld. Die Abhebung wird per offiziellem Wechselkurs berechnet. Die Gebühr für Auslandseinsatz von 1,95% entfällt. Allerdings berechnet die Advanzia leider Zinsen ab dem Transaktionsdatum. Dies ist nicht ganz so optimal. Und die beworbene kostenfreie Abhebung daher eben nicht kostenfrei. Denn da die Advanzia keine Guthaben duldet, könnt Ihr auch vorab kein Geld auf das Konto überweisen.

Statusvorteil verändert, aber nicht zwingend verschlechtert

Der Goldstatus im Gästeprogramm spart demgegenüber aber Geld, denn Ihr habt z.B. keine zusätzlichen Kosten für Frühstück. Und die Hilton Honors Mastercard Kreditkarte bietet Euch den einmaligen Vorzug, die Leistungen und Vergünstigungen des Gold Status zu erhalten, ohne die notwendigen Nächte hierfür sammeln zu müssen. Und dies gilt, solange Ihr die Karte habt. Der Weg zum Diamond Status ist gleichfalls vereinfacht. Auch ist dieser wetierhin über Umsatz möglich. Hierbei wurde der Umsatz zwar erhöht, aber bei einer Kombination aus Umsatz und Aufenthalten stellt Ihr Euch mit der Mastercard nun gegenüber der Visa Kreditkarte besser.

Insoweit kommt das schnell eine Summe zusammen, mit der Ihr dann z.B. in teuren Städten wie New York, London oder Hong Kong die Hotelkosten drücken könnt. Denn die Punkte verfallen nicht, ihr könnt also erst einmal sammeln. Und mit einer Kombination aus Geld und Punkten könnt Ihr teure Hotelpreise rabattieren.

Ihr Könnt die Kreditkarte hier beantragen.